Más de 216,176,736 expedientes con información personal y financiera estuvieron envueltos en violaciones de seguridad de seguridad anunciadas entre Enero del 2005 a Noviembre del 2007. (Fuente: Privacy Rights Clearing House, Cronología de Violaciones de Seguridad, Noviembre 21, 2007)

De acuerdo a un nuevo estudio de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés), 8.3 millones de adultos en los EE.UU. se convierten en víctimas de robo de identidad cada año. Consumers Union estima que esto equivale a más de 22,000 víctimas diariamente y 15 víctimas por minuto. El estudio de la FTC clasifica el robo de identidad en tres categorías: Cuentas existentes de tarjetas de crédito, cuentas existentes que no son de tarjetas de crédito (tal como cuentas corrientes, de ahorro y de teléfono) y cuentas nuevas u otros tipos de fraude que emplean el uso de información personal robada. En el 2007, un estudio privado reportó 8.4 millones de víctimas y otro reportó 15 millones de víctimas. (Fuentes: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007; Javelin Strategy & Research, Febrero del 2007; La Verdad Detrás de los Números de Robo de Identidad, Gartner, Febrero 28 del 2007)

Tiempo: Los consumidores cuya información personal fue utilizada en la creación de “cuentas nuevas u otros tipos de fraude” gastaron la mayor cantidad de tiempo y dinero resolviendo los problemas creados por el robo de identidad.

El número de horas que las víctimas de robo de identidad pasaron resolviendo sus problemas varió considerablemente. Un estudio emitido por la FTC en Noviembre del 2007, basado en entrevistas con personas que fueron víctimas de robo de identidad en el 2005, reportó un promedio de cuatro horas por víctima y 10 horas por víctima en la categoría de "cuentas nuevas y otros fraudes". Casi un tercio (31 por ciento) de las víctimas con cuentas nuevas invirtió 40 horas o más resolviendo problemas a consecuencia del robo de identidad. Algunos consumidores dedicaron mucho más tiempo. Diez por ciento de los consumidores con fraude en sus cuentas nuevas dedicó 100 o más horas a resolver sus problemas, y cinco por ciento reportó haber dedicado 1,200 horas. Un estudio privado en el 2007 reportó un promedio de 40 horas para las víctimas de robo de identidad con cuentas nuevas. (Fuentes: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007; Javelin Strategy & Research)

Dinero: Los gastos propios de las víctimas de robo de identidad también variaron ampliamente. El estudio de la FTC reportó un gasto promedio de cero, y un promedio de $40 en casos de víctimas con cuentas nuevas. Sin embargo, 10 por ciento de todas las víctimas de robo de identidad reportó gastos de $1,200 o más, y un 10 por ciento de las víctimas con cuentas nuevas y otros tipos de fraude reportó gastos propios de $3,000. Una cuarta parte de todas las víctimas con cuentas nuevas reportó haber incurrido en un gasto mínimo de $1,000. (Fuente: Federal trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Las consecuencias no monetarias del robo de identidad resultaron serias para muchos consumidores. Treinta y siete por ciento de las víctimas reportó haber experimentado otros problemas en adición a los gastos propios o a la pérdida de tiempo. Estos problemas incluyeron el hostigamiento por parte de las agencias de colección, el rechazo de nuevo crédito, la inhabilidad de usar tarjetas de crédito existentes, la inhabilidad de obtener préstamos, el corte de servicios básicos, investigación criminal, arresto, demanda civil, y dificultad en abrir o ganar acceso a cuentas bancarias. Las víctimas con cuentas nuevas y con otros tipos de fraude atravesaron por uno o más de estos problemas 68 por ciento de las veces. (Fuente: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Necesidad de mejorar el proceso de resolución de disputas. De 31 por ciento de todas las víctimas de robo de identidad que dedicó mas de 10 horas a resolver sus problemas, el 38 por ciento reportó que la parte más difícil fue el proceso de resolución de disputas, y el 34 por ciento reportó que las consecuencias prácticas de las acciones de un estafador fue la parte más difícil de su experiencia. Otro 26 por ciento indicó que fue más afectado por el impacto emocional y el estrés. (Fuente: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Más de la mitad (56 por ciento) de los consumidores víctimas de fraude con cuentas nuevas no descubrió el fraude hasta después del primer mes y, en el caso del 24 por ciento de los consumidores, tomó más de seis meses para descubrir el fraude en sus cuentas nuevas. Un estudio privado halló que las víctimas tardaron 134 días para que descubrieran el fraude en sus cuentas nuevas y 42 días para descubrir el uso indebido de cuentas existentes. (Fuente: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007; Javelin Strategy & Research - Reporte de Encuesta sobre Fraude del 2007),

Más de la mitad (56 por ciento) de las víctimas de robo de identidad ignoraba que sus datos habían sido robados. (Fuente: Federal Trade Commission – Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Solamente, el 16 por ciento de las víctimas conocía personalmente a sus estafadores. Esto incluye a las muchas víctimas que no estaban al tanto del robo de su identidad. (Fuente: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Los consumidores con ingresos menores de $15,000 al año eran menos propensos a ser víctimas de robo de identidad que aquellos con ingresos de $150,000 o más, pero a los consumidores de bajos ingresos les tomó dos veces más tiempo y dinero para poder resolver sus problemas que aquellos con un nivel más alto de ingreso. (Fuente: Javelin Strategy & Research - Reporte de Encuesta sobre Fraude del 2007)

Según el estudio, las personas entre las edades de 18 a 24 años son más propensas a convertirse en víctimas de robo de identidad. Las personas de 65 años de edad ó mayores tienen la posibilidad más baja de ser estafados, pero les tarda más resolver el problema. (Fuente: Javelin Strategy & Research - Reporte de Encuesta sobre Fraude del 2007)

Los avisos de violaciones de seguridad ayudan. El estudio de la FTC indicó que la mayoría de las personas que recibieron un aviso de posible violación de seguridad (55 por ciento) tomó acción en respuesta a dicho aviso. Más de un tercio (37 por ciento) de estas personas cerró una cuenta o estableció una contraseña para la misma. (Fuente: Federal Trade Commission - Reporte de Encuesta sobre Robo de Identidad del 2006, Noviembre, 2007)

Metodologías

El Reporte de Encuesta de Robo de Identidad del 2006 de la Federal Trade Commission, emitido en Noviembre del 2007, se basa en datos recopilados mediante una encuesta telefónica de 4,917 adultos en los EE.UU. entre el 27 de Marzo y el 11 de Junio del 2006.

El Reporte de Encuesta de Fraude del 2007 de Javelin Strategy & Research, se basa en datos recopilados mediante una encuesta telefónica de 5,006 adultos entre el 29 de Septiembre y el 7 de Noviembre del 2006.

El estudio La Verdad Detrás de los Números de Robo de Identidad de Gartner Research se basa en una encuesta de Agosto del 2006 realizada por Gartner incluyendo a 5,000 adultos estadounidenses en línea que pertenecen al panel de encuestas por Internet de la compañía.