21 de julio de 2006 Demanda de las aseguradoras para impedir su implementación debe ser rechazada SACRAMENTO, CA – Consumers Union aclamó hoy la decisión reciente del estado de California de adoptar nuevos reglamentos que requieren que las aseguradoras de autos basen sus primas en los historiales de manejo de los asegurados en vez de en sus códigos postales, estado civil u otros factores. La organización urgió el rechazo de una demanda a último minuto de la industria aseguradora para dar alto a la implementación de los reglamentos. “El historial de manejo, no dónde uno vive, debe de determinar las tasas de seguro que uno paga”, dijo Norma García, abogada de Consumers Union, editores de la revista Consumer Reports. “Los conductores de California finalmente tienen la oportunidad de obtener un mercado más justo para seguros de autos. Las aseguradoras no deben tratar de impedir reformas justas que benefician a los buenos conductores en California”. La demanda para dar marcha atrás a los reglamentos fue redactada en la Corte Superior de Sacramento por tres grupos representantes de la industria de seguros – American Insurance Association, Association of California Insurance Companies y Personal Insurance Federation of California. Esta demanda busca anular un reglamento adoptado por el Comisionado de Seguros John Garamendi para implementar el requisito de la Proposición 103 que dice que las aseguradoras deben basar las primas principalmente en el historial de seguridad de manejo de uno, en el millaje anual y en la experiencia al volante. Los reglamentos recibieron la aprobación final el 14 de julio de la Office of Administrative Law (Oficina de la Ley Administrativa). Consumers Union está exhortando a otros estados a que sigan el ejemplo. "Ésta es una victoria importante para los consumidores que significará primas más bajas para buenos conductores por todo el estado”, dijo Mark Savage, abogado de Consumers Union. También añadió: “Los conductores de California finalmente tienen una oportunidad de obtener un mercado más justo para seguros de autos. Alentamos a otros estados a adoptar este tipo de reglamento. El historial de manejo, no las direcciones y otros factores secundarios, deberían determinar las primas de seguros de autos”. En mayo de 2003, Consumers Union y una coalición de organizaciones pro consumidor y derechos civiles presentaron una petición al Comisionado Garamendi para derribar un reglamento adoptado por el Comisionado anterior, Chuck Quackenbush en 1996. El reglamento de Quackenbush permitió a las aseguradoras a evadir la Proposición 103 dándole mucho mayor peso al código postal de un conductor y otros criterios al determinar las primas. En el transcurso de los tres años de audiencias públicas del Comisionado Garamendi, Consumers Union presentó numerosos reportes documentando que las tasas basadas en el código postal perjudicaban a los buenos conductores por todo el estado. El pasado diciembre, Consumers Union publicó un reporte que mostraba que las aseguradoras cobran sustancialmente más por seguro de auto a los buenos conductores que viven en los códigos postales predominantemente afroamericanos y latinos de California que a los buenos conductores en las comunidades predominantemente blancas. Bajo las nuevas reglas, las aseguradoras deben presentar un plan dentro de treinta días para implementar por lo menos 15 por ciento del peso reducido del código postal y otros factores de clasificación secundarios. Las compañías tienen hasta dos años para lograr el cumplimiento completo de las normas, pero ellas pueden implementar el 100 por ciento del cumplimiento en su primera presentación en agosto. En contraste con otras aseguradoras principales que continúan protestando las nuevas regulaciones, el Auto Club de Southern California anunció a principios de este mes que había decidido comenzar implementando la regulación antes de la fecha prevista. El Auto Club, el cual es el cuarto asegurador más grande en el estado, dijo que su plan resultará en rebajas de las primas para 88 por ciento de sus conductores, sumando $133 millones, o una rebaja promedio por conductor de $134, ó 7 por ciento. Estas primas más bajas llegarán a buenos conductores en todos los niveles en lugares urbanos, suburbanos y rurales. “El plan del Auto Club prueba que los buenos conductores ganan cuando las tasas de seguros son basadas en el historial de manejo y no en códigos postales”, dijo Savage. “Es tiempo de que otras compañías de seguros traten a sus asegurados justamente y que basen las primas de los conductores principalmente en qué tan bien manejan, no en dónde viven o por su género o estado civil”, agregó. La petición para prohibir las tasas para autos basadas principalmente en códigos postales fue presentada por Consumers Union, Foundation for Taxpayer and Consumer Rights, el National Council of La Raza, la Southern Christian Leadership Conference of Greater Los Angeles, Spanish Speaking Citizens' Foundation, Public Advocates, y City Attorney John Russo por Oakland, City Attorney Dennis Herrera por San Francisco y City Attorney Rocky Delgadillo por Los Angeles. “El hacer un perfil por el código postal en los seguros, ha sido una de las formas más persistentes de discriminación”, dijo el Reverendo James Lawson, Presidente de Southern Christian Leadership Conference of Greater Los Angeles, uno de los peticionarios. También declaró: “Por décadas, se les ha cobrado más a buenos conductores en vecindarios residenciales de personas de raza negra. Justicia económica básica debería significar que mi historial de manejo, no mi código postal, formaría mi prima. Esta historia de discriminación económica debe terminar, y la nueva regulación es un paso en esa dirección que debió haberse hecho hace tiempo”. Para más información: |
Available for  syndication. See the list of all available xml/rss feeds.  All information ©1998-2009 Consumers Union |
 |