15 de mayo de 2007 Crece ímpetu para que el Congreso tome acción sobre cargos injustificados, tasas de interés excesivas y prácticas cuestionables de préstamos WASHINGTON, D.C. -- Organizaciones nacionales de consumidores aplaudieron hoy al Senandor Carl Levin (D-Michigan) por introducir un abarcador proyecto de ley para restringir los abusos en las prácticas prestamistas de la industria de tarjetas de crédito. El “Proyecto de Ley para Parar las Prácticas Abusivas de Tarjetas de Crédito” prohibiría prácticas recientemente expuestas por Levin en vistas públicas del Subcomité Permanente de Investigaciones que permiten a los otorgantes de tarjetas de crédito imponer cargos e intereses injustificados. “El hecho de que el Senador está promoviendo una reforma exhaustiva en las prácticas de la industria de tarjetas de crédito es evidencia del ímpetu que existe en el Congreso a favor de un cambio”, dijo Chi Chi Wu, abogado del Centro Nacional de Leyes del Consumidor (National Consumer Law Center). “El proyecto de ley del Senador Levin parará algunas de las prácticas más abusivas de las compañías de tarjetas de crédito, tal como la de cambiar la tasa de interés de una tarjeta por cualquier razón o sin razón alguna. Este proyecto de ley representa un paso importante para promover prácticas prestamistas más justas”. “La Unión de Consumidores respalda estas reformas tan necesarias”, señaló Norma P. García, abogada de la Unión de Consumidores. “Sin ellas, los consumidores no tendrían defensa contra las prácticas actualmente legales pero abusivas de las compañías de tarjetas de crédito que atrapan al consumidor en un círculo vicioso de deudas”. "La propuesta del Senador Levin haría mucho por frenar estos engaños", añadió Linda Sherry, directora de prioridades nacionales de Acción del Consumidor (Consumer Action). "El Senador ha puesto en su mira las prácticas más injustas que afectan al consumidor, incluyendo la facturación en dos ciclos, la asignación de pagos, los aumentos en las penalidades y las cuotas injustificadas por sobrepasarse de límite, y ha dado a relucir las ganancias de la industria en base a estos cobros”. “Ser propietario de una compañía de tarjetas de crédito es a menudo una licencia para robar, pero la legislación del Senador Levin lo convierte en el nuevo alguacial del pueblo”, recalcó Ed Mierzwinski, director del programa de consumidores de U.S. PIRG. “Su proyecto de ley prohibe algunas de las prácticas más injustas que vacían el dinero de nuestros bolsillos y carteras”. “Felicitamos al Senador Levin por tratar con estos abusos de las tarjetas de crédito que pueden atrapar a las familias en un ciclo de deudas crecientes, en lugar de proporcionar un camino a la seguridad económica”, dijo Mike Calhoun, Presidente del Centro para Préstamos Responsables (Center for Responsible Lending). El proyecto de ley prohibiría o limitaría varios de los abusos en los préstamos de tarjetas de crédito que han recibido mucha atención en meses recientes, incluyendo: Cargos retroactivos de interés. El proyecto de ley prohibiría la práctica común de cobrar una tasa de interés más elevada sobre el saldo de la cuenta incurrido antes de que entre en efecto un aumento de interés. Aumentos excesivos de interés. Limitaría la “penalidad” en los aumentos de interés a 7 por ciento sobre la tasa previa si el consumidor falla, por ejemplo, en hacer un pago a tiempo. Cargos por sobrepasarse repetidamente del límite. Los cargos por sobrepasarse del límite solo pudieran cobrase una vez, a menos que los cargos adicionales aumenten el saldo sobre el límite de la cuenta. Cargos por pagar una cuenta. Las compañías de tarjetas de crédito no podrían cobrar una cuota adicional por permitirle al consumidor pagar por teléfono, por Internet o por correo. Cargos de interés por cuentas pagadas a tiempo. Prohibiría la “facturación duplicada” y otras prácticas que resultan en cargos de interés por cuentas pagadas a tiempo.
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