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Noticias 25 de abril de 2000 |
PARA MAS INFORMACION: |
AUSTIN, TX -- A pesar del auge económico en Texas, las
minorías y personas de bajos ingresos alrededor del estado
continuan siendo víctimas de injusticias a la hora de
solicitar o refinanciar hipotecas, según un estudio recien
realizado por la Unión de Consumidores y el Austin Tenants'
Council.
Las personas negras y de origen hispano en las áreas
metropolitanas de Austin-San Marcos y Bryan-College Station fueron
las más afectadas, siendo rechazadas para préstamos
hipotecarios dos veces más a menudo que los blancos en el
1998, el año más reciente para el cual existen
estadísticas.
Los hispanos en Brownsville-Harlingen-San Benito y en
McAllen-Edinburg-Mission también tuvieron un índice de
rechazo dos veces mayor que el de los blancos. Los índices de
rechazo son importantes porque pueden indicar un patrón de
discriminación entre los prestamistas.
Por otro lado, las áreas de Beaumont-Port Arthur,
Killeen-Temple y Fort Worth tuvieron un índice de rechazo casi
idéntico que el de los blancos.
El estudio (en inglés) puede ser hallado en el sitio web
www.consumersunion.org/finance/i-homeownership.htm.
El estudio reveló que prestamistas subconvencionales, los
cuales cobran un interés más alto, han logrado capturar
una parte desproporcionadamente alta de las solicitudes de hipotecas
y refinanciamiento en las comunidades minoritarias y de bajos
ingresos. En Texas, 7.8 por ciento de los solicitantes de hipotecas
de la raza negra obtuvieron sus hipotecas a través de
prestamistas subconvencionales, comparado con solo 2.3 por ciento de
los solicitantes anglosajones.
En el mercado de refinanciamiento, la diferencia fue aún
mayor. En 1998, 27 por ciento de los solicitantes de la raza negra
refinanciaron sus casas con prestamistas subconvencionales, comparado
con 15.3 por ciento de los hispanos y solo 6.3 por ciento de los
solicitantes blancos.
"Estos préstamos son diseñados para personas con mal
crédito", dijo Mary Dulan, oficial del Austin Tenants'
Council. "Los prestamistas lo saben, y aún así se
aprovechan de estas comunidades en base al color de sus habitantes o
al código postal donde viven".
A pesar de que el mercado de préstamos hipotecarios
creció significativamente durante el período del
estudio de 1996 a 1998, la proporción de solicitantes negros e
hispanos permaneció mucho más pequeña en
comparación a su proporción de la población. En
comparación con el año 1996, los préstamos
hipotecarios para los hispanos aumentaron un 22.6 por ciento en 1998,
para los anglosajones aumentaron 21.9 por ciento y para los
solicitantes de la raza negra aumentaron solo 19.4 por ciento.
Por otro lado, el estudio halló que más prestamistas
convencionales -- como Nationsbanc Mortgage en Houston y Austin --
están haciendo más préstamos hipotecarios en
comunidades minoritarias que en el pasado. Esto se debe en gran
medida a una ley federal llamada Community Reinvestment Act (Ley de
Reinversión en las Comunidades), la cual regula las
inversiones de ciertas instituciones financieras en las
comunidades.
"Es irónico que una ley relativamente oscura como esta que
ha sido atacada incesantemente en el Congreso por el Senador Gramm y
otros es responsable de los pocos logros positivos que hallamos en
este estudio", recalcó Rob Schneider, abogado de Consumers
Union en Austin.
Consumers Union, publisher of Consumer Reports,
is an independent, nonprofit testing and information organization
serving only the consumer. We are a comprehensive source of unbiased
advice about products and services, personal finance, health
nutrition, and other consumer concerns. Since 1936, our mission has
been to test products, inform the public, and protect consumers.
The Austin Tenants' Council (ATC) is a
nonprofit organization founded in 1973 which provides counseling,
mediation, advocacy and educational services related to housing
discrimination, landlord/tenant education and information, housing
repair are rehabilitation and affordable housing.
The Texas Community Reinvestment Coalition is a
coalition of nonprofit organizations statewide cooperatively
challenging lending discrimination in Texas. TCRC works to remove
the barriers for increased financial independence which deprive low
income consumers and communities of color equal access to capital and
financial services. In addition, TCRC highlights successful
partnership efforts to expand homeownership and community development
activity in all areas of the state.
